Μεσίτες: τα ακίνητα είναι ελκυστικά τόσο για τους επενδυτές όσο και για τους εγκληματίες, καθώς παρέχουν χαρακτηριστικά νομιμότητας και κανονικότητας.
Πολλά είναι τα βήματα, που έγιναν από την πρώτη Έκθεση του 2018, ωστόσο όπως φαίνεται, μένουν ακόμα πολλά να γίνουν, έτσι ώστε να μη σταματήσει το πάρτι με το “μαύρο” χρήμα. Αν και η νέα Έκθεση της Επιτροπής έχει επεξεργαστεί δεδομένα μέχρι το 2022, τα ευρήματα είναι αρκούντως ανησυχητικά, πόσο μάλλον όταν αφενός αναδεικνύουν νέα “τρωτά” στο πλαίσιο, αφετέρου δείχνουν ότι οι κλάδοι υψηλού κινδύνου συνεχίζουν να πρωτοστατούν. Σύμφωνα με τη μεθοδολογία της Παγκόσμιας Τράπεζας, το επίπεδο εθνικού κινδύνου νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, εκτιμήθηκε σε «Μέσο-Υψηλό». Ειδικότερα, Υψηλός κίνδυνος ανακύπτει από κλάδους του μη χρηματοπιστωτικού τομέα (δικηγόροι και μεσίτες ακινήτων). Επίσης υψηλό επίπεδο κινδύνου αντιμετωπίζει και ο κλάδος των παρόχων υπηρεσιών εμβασμάτων.
Ακολουθούν με Μέσο-Υψηλό κίνδυνο τα πιστωτικά ιδρύματα, τα παίγνια, οι λογιστές, οι συμβολαιογράφοι και οι έμποροι αγαθών μεγάλης αξίας. Το επίπεδο κινδύνου των υπόλοιπων κλάδων είναι χαμηλότερο. Ιδιαίτερο ενδιαφέρον έχει η διαπίστωση ότι μετά το 2020, σημειώθηκαν αλλαγές στις εγκληματικές πρακτικές, με τους εγκληματίες να εκμεταλλεύονται τις ευκαιρίες που δημιουργήθηκαν από την πανδημία. Συγκεκριμένα, οι μεταβολές στο πεδίο της εγκληματικότητας συναρτώνται ιδίως με αύξηση των υποθέσεων απάτης και κυβερνοεγκλήματος. Ενόψει μάλιστα της κυριαρχίας του οικονομικού εγκλήματος στον κυβερνοχώρο από το 2020 και εξής, το ζήτημα της αντιμετώπισης των σχετικών εγκλημάτων τέθηκε ως προτεραιότητα της FATF (η Ομάδα Κρούσης του ΟΟΣΑ). Οι εγκληματικές ομάδες και δίκτυα χρησιμοποιούν σε ποσοστό 68% μεθόδους νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, όπως η επένδυση σε ακίνητα.
Μόλις ο μετανάστης επιβεβαιώσει την ασφαλή άφιξη στον ενδιάμεσο ή στον τελικό cas καζινο στα χανια προορισμό, τα χρήματα αποδεσμεύονται στον διακινητή μέσω της αποκάλυψης του κωδικού ασφαλείας . Έχουν καταγραφεί και περιπτώσεις μεταφοράς των ποσών δια ζώσης («χέρι-χέρι»), κυρίως σε καταστήματα εμπορίας τηλεφωνίας ή/και άλλων ηλεκτρονικών συσκευών, Μίνι-Μάρκετ, καθώς και σε ταξιδιωτικά γραφεία ιδιοκτησίας μελών των εγκληματικών ομάδων. Στοιχείο που δημιουργεί προβληματισμό είναι ότι, λόγω της κοινωνικής και της παραδοσιακής ενσωμάτωσης των Hawalanders στις χώρες προέλευσης μεταναστών, αλλά και στις χώρες διέλευσης, είναι εξαιρετικά δύσκολο για τις διωκτικές αρχές στις χώρες αυτές να λαμβάνουν μέτρα ανάσχεσης της δραστηριότητάς τους. Κεντρικός στόχος των εμπλεκόμενων εγκληματικών ομάδων είναι ασφαλώς η μεγιστοποίηση των κερδών τους και στο αμέσως επόμενο επίπεδο, η νομιμοποίησή τους. Σύμφωνα με τα υφιστάμενα στοιχεία, για τη νομιμοποίηση των παράνομων εσόδων ακολουθούνται διάφορες διαδικασίες.
τα χρήματα μεταφέρονται και πάλι με τη μέθοδο Hawala και επενδύονται σε νομιμοφανείς δραστηριότητες στις χώρες καταγωγής των διακινητών και ειδικά στο Ιράν, το Πακιστάν και την Αίγυπτο μεταφέρονται σε χώρες της Κεντρικής και Βόρειας Ευρώπης, όπου επενδύονται με την ίδρυση μικρομεσαίων επιχειρήσεων ή δαπανώνται σε αγαθά πολυτελείας μέρος των χρημάτων διακινείται στην Ελλάδα μέσα από την ίδρυση επίσης μικρομεσαίων επιχειρήσεων (όπως επιχειρήσεων εστίασης, ταξιδιωτικών γραφείων και μεταφορικών εταιρειών) ή επενδύονται στην αγορά αστικών, κυρίως, ακινήτων. Επίσης, χρησιμοποιούνται για την αγορά ειδών πολυτελείας, όπως οχημάτων, σκαφών αναψυχής, τουριστικών ταξιδιών κ.ά. Τράπεζες: ορισμένες υπηρεσίες, όπως η ιδιωτική τραπεζική (private banking), η χρηματοδότηση εμπορίου (trade finance), η ανταποκριτική τραπεζική (correspondent banking) και οι θυρίδες ασφαλείας, παραμένουν ιδιαίτερα ευάλωτες σε κατάχρηση για σκοπούς “ξεπλύματος”. Υπηρεσίες εμβασμάτων: εκτιμώνται ως ο κλάδος με τον υψηλότερο βαθμό απειλής “ξεπλύματος”. Ο κλάδος χρησιμοποιείται από δίκτυα οργανωμένου εγκλήματος, τα οποία εκμεταλλεύονται την ευκολία πρόσβασης, τη χαμηλή απαίτηση τεχνογνωσίας και την ταχύτητα εκτέλεσης, για σκοπούς μεταφοράς ή νομιμοποίησης παράνομων κεφαλαίων. Τυχερά παιχνίδια: Πέρα από τον κίνδυνο διείσδυσης του οργανωμένου εγκλήματος, σημαντικός παράγοντας διαμόρφωσης του επιπέδου απειλής των τυχερών παιγνίων που διοργανώνονται και διεξάγονται επίγεια είναι η χειραγώγηση αγώνων. Οι έρευνες έχουν δείξει ότι εγκληματικές ομάδες χρησιμοποιούν τα στοιχήματα για να επωφεληθούν από τη διοργάνωση αθλητικών αγώνων στην ΕΕ.
Ο διαδικτυακός τζόγος είναι ένα δυνητικά ιδιαίτερα ελκυστικό εργαλείο για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες.
Παράγοντας διαμόρφωσης του κινδύνου είναι και η χρήση εικονικών περιουσιακών στοιχείων ως μεθόδου πληρωμής.
Στο κείμενο των προτεραιοτήτων της επισημαίνεται ότι το οικονομικό ηλεκτρονικό έγκλημα, λόγω της πολυπλοκότητας που εμφανίζει και του γεγονότος ότι μπορεί να χρηματοδοτήσει το οργανωμένο έγκλημα για την περαιτέρω εδραίωσή του, μπορεί να καταστεί ακόμα μεγαλύτερη απειλή αν αφεθεί ανεξέλεγκτο. Ειδικά όσον αφορά στην Ελλάδα, τα αδικήματα με το υψηλότερο επίπεδο απειλής ως προς το “ξέπλυμα” χρήματος είναι τα εγκλήματα κατά της ιδιοκτησίας (κλοπή, διακεκριμένη κλοπή, ληστεία και υπεξαίρεση), η διακίνηση ναρκωτικών, η απάτη, τα εγκλήματα φοροδιαφυγής, η πλαστογραφία, η λαθρεμπορία, η παράνομη διακίνηση μεταναστών και τα εγκλήματα διαφθοράς. Στην πλειονότητά τους, οι εγκληματικές οργανώσεις που δραστηριοποιούνται στην τέλεση κλοπών και ληστειών είναι εγχώριες, δηλαδή αποτελούνται από ημεδαπούς (με μεγάλη συμμετοχή ατόμων Ρομά), ενώ όσον αφορά στις αλλοδαπές μαφίες, αυτές αποτελούνται κυρίως από άτομα Αλβανικής (σε μεγάλο ποσοστό), Γεωργιανής, Πακιστανικής, Ουκρανικής, Ρουμανικής, Αλγερινής κ.λπ. Όσον αφορά στις διεθνείς διασυνδέσεις των ομάδων, αυτές παρουσιάζονται περιορισμένες και δεν διαπλέκονται, παρά σε ελάχιστες περιπτώσεις, με διεφθαρμένους κρατικούς λειτουργούς (αστυνομικούς, δημοσίους υπαλλήλους κ.α.). Από τη μελέτη υποθέσεων που απασχόλησαν την Ελληνική Αστυνομία, διαπιστώθηκε ότι οι δράστες των εν λόγω εγκλημάτων στις περισσότερες περιπτώσεις διήγαν πολυτελή βίο, προέβαιναν σε αγορές πολυτελών Ι.Χ.Ε., ενώ σε κάποιες περιπτώσεις διαπιστώθηκε ότι είχαν προβεί σε επενδύσεις σε ακίνητα και επιχειρήσεις.
Η παράνομη μετανάστευση κατατάσσεται ως ένα από τα σημαντικότερα προβλήματα ασφαλείας σε διεθνές επίπεδο, λόγω της πολύπλευρης κοινωνικής της διάστασης και των κινδύνων που ενέχει. Η Ελλάδα αντιμετωπίζει έντονο πρόβλημα λόγω της στρατηγικής της θέσης, στο σταυροδρόμι Ανατολής-Δύσης, της εγγύτητάς της προς εμπόλεμες περιοχές και της εκτεταμένης ακτογραμμής της. Τα έσοδα των εγκληματικών δικτύων παράνομης μετανάστευσης εξασφαλίζονται συνήθως μέσω της μεθόδου «Hawala» (εναλλακτικό ή παράλληλο σύστημα εμβασμάτων, το οποίο λειτουργεί εκτός του κύκλου των τραπεζών και των επίσημων χρηματοπιστωτικών συστημάτων). Όταν δεν χρησιμοποιείται το σύστημα Ηawala, οι μεταφορές από τις χώρες προορισμού πραγματοποιούνται συχνά μέσω εμπορικών πρακτορείων μεταφοράς χρημάτων. Σε αυτές τις περιπτώσεις, τα χρήματα κατατίθενται σε μια αντιπροσωπεία και προστατεύονται από έναν κωδικό ασφαλείας. Ο Ντίνος Μπενρουμπή της METKA αναδεικνύει τις επενδυτικές ευκαιρίες στην Κρήτη, την εμπειρία από το Ikos Kissamos και τη συμμετοχή στον ΒΟΑΚ σε συνέδριο στα Χανιά Ο Ντίνος Μπενρουμπή, αντιπρόεδρος και διευθύνων σύμβουλος της METKA, ανέδειξε τις σημαντικές επενδυτικές ευκαιρίες που προσφέρει η Κρήτη στους τομείς των υποδομών, του τουρισμού και των κατασκευών. Μιλώντας στο συνέδριο «Επενδύοντας στην Αλλαγή: Πώς μεταμορφώνεται η Κρήτη», που διοργανώνουν το powergame.gr και το Economist στα Χανιά, ο Ντίνος Μπενρουμπή παρουσίασε την εμπειρία της εταιρείας από μεγάλα έργα στο νησί και τις προοπτικές για το μέλλον.
| Ξενοδοχείο | Περιοχή | Χωρητικότητα Παιγνιδίου | Τύποι Παιχνιδιών |
|---|---|---|---|
| Creta Maris Resort | Χερσόνησος | Μέτρια (έως 50 παίκτες) | Σλοτ μηχανές, Ηλεκτρονική ρουλέτα |
| Daios Cove Luxury Resort | Άγιος Νικόλαος | Μικρή (έως 20 παίκτες) | Επιλεγμένα τραπέζια, Βίντεο πόκερ |
| Blue Palace, a Luxury Collection Resort | Ελούντα | Μικρή (έως 30 παίκτες) | Μπλακ Τζακ, Ρουλέτα |
Η METKA ανέλαβε την κατασκευή του νέου ξενοδοχειακού συγκροτήματος Ikos Kissamos της Sani/Ikos στην Κρήτη, ένα φιλόδοξο έργο στο οποίο συμμετέχει και ο Ανδρέας Ανδρεάδης. Το συγκρότημα εκτείνεται σε έκταση 200 στρεμμάτων με 50.000 τετραγωνικά μέτρα δόμησης, κατασκευασμένο δίπλα στη θάλασσα με εξαιρετικά απαιτητικά χρονοδιαγράμματα.
Παράλληλα, έχουν παρατηρηθεί περιπτώσεις χρήσης τους σε σχήματα απάτης ή φοροδιαφυγής, ιδιαίτερα όταν συνδυάζονται με διασυνοριακές ροές προς χώρες αυξημένου κινδύνου. Ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος: προσφέρουν ευελιξία, ταχύτητα και πρόσβαση χωρίς την ανάγκη ύπαρξης τραπεζικού λογαριασμού, χαρακτηριστικά που ενισχύουν την ελκυστικότητα τους, ιδίως σε περιβάλλοντα με περιορισμούς ή ελλιπή τραπεζική κάλυψη. Το στοιχείο αυτό, σε συνδυασμό με τη δυνατότητα μαζικής έκδοσης και επαναφόρτισης των προϊόντων, δημιουργεί σημαντικό έδαφος για αξιοποίηση από εγκληματικές ομάδες. Ανταλλακτήρια συναλλάγματος: Οι εγκληματικές ομάδες μπορεί να τα εκμεταλλεύονται για μετατροπή παράνομων χρηματικών ποσών σε άλλο νόμισμα, προκειμένου να διευκολύνουν τη μεταφορά τους στο εξωτερικό, να συγκαλύψουν την αρχική προέλευση ή να τα επανεισάγουν ως “καθαρά” σε διαφορετική μορφή. Δικηγόροι- Συμβολαιογράφοι: από τη μελέτη υποθέσεων που έχουν απασχολήσει τις διωκτικές Αρχές προέκυψε ότι, οι δράστες και τα μέλη των εγκληματικών οργανώσεων προβαίνουν στη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες (π.χ.
από διακίνηση ναρκωτικών, εγκλήματα κατά ιδιοκτησίας, οικονομικά αδικήματα-φοροδιαφυγή κ.λπ.) μέσω της αγοράς ακίνητης περιουσίας, αλλά και της σύστασης νομιμοφανών εταιρειών (τόσο για τη διευκόλυνση της εγκληματικής δράσης, όσο και για τη νομιμοποίηση των παράνομα αποκτηθέντων εσόδων). Υπό αυτό το πρίσμα, είναι ενδεχόμενο, αφενός να επιζητούν την παροχή νομικών συμβουλών από δικηγόρους, αφετέρου να εκμεταλλεύονται αυτούς για τη διενέργεια των απαιτούμενων πράξεων. Λογιστές: μπορούν να υποστηρίξουν ή να αποτελέσουν μέσο για συστήματα νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, π.χ. συστήματα φοροδιαφυγής, δόλιες συναλλαγές, πλαστά τιμολόγια, δόλια χρεοκοπία ή τοκογλυφία. Επίσης, η απειλή νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες συναρτάται και με το γεγονός ότι οι εγκληματίες με συνδρομή λογιστών δύνανται να συστήνουν «αδιαφανείς δομές», δηλαδή να δημιουργούν εταιρικά σχήματα που αποτελούν αδικαιολόγητα πολύπλοκες και πολυεπίπεδες οντότητες.
